9 أفضل صناديق مؤشر الإخلاص للشراء
التقلب ربما اهتزت استثماراتك إلى حد كبير. لذا اهتزت ، قد لا تبدو محفظتك كما كنت تقصد في الأصل ، وهذا هو السبب في أن هذا هو أفضل وقت لإعادة التوازن إلى محفظة التقاعد الخاصة بك. في حين أن العديد من الصناديق التالية كانت الأفضل أداءً على مدى السنوات العشر الماضية اعتبارًا من 29 فبراير ، فإن الكثير منها انخفض بنسبة 20٪ حتى الآن. وفي الوقت نفسه ، ارتفع مؤشر مؤشر سندات الخزانة طويلة الأجل بنسبة 21٪ منذ بداية العام. هذا هو المكان الذي تكمن فيه فرصتك لإعادة التوازن: قم ببيع صناديق السندات المقدرة لشراء المزيد من صناديق الأسهم المتداعية أثناء بيعها. (ملاحظة: قد يكون لديك أو لا يمكنك الوصول إليها في خطة شركتك. إذا لم تكن كذلك ، فكلها متاحة في حسابات التقاعد الفردية.) “data-reaidid =” 13 “> سوق الأسهم الحديثة التقلب ربما اهتزت استثماراتك إلى حد كبير. لذا اهتزت ، قد لا تبدو محفظتك كما كنت تقصد في الأصل ، وهذا هو السبب في أن هذا هو أفضل وقت لإعادة التوازن إلى محفظة التقاعد الخاصة بك. في حين أن العديد من الصناديق التالية كانت الأفضل أداءً على مدى السنوات العشر الماضية اعتبارًا من 29 فبراير ، فإن الكثير منها انخفض بنسبة 20٪ حتى الآن. وفي الوقت نفسه ، ارتفع مؤشر مؤشر سندات الخزانة طويلة الأجل بنسبة 21٪ منذ بداية العام. هذا هو المكان الذي تكمن فيه فرصتك لإعادة التوازن: قم ببيع صناديق السندات المقدرة لشراء المزيد من صناديق الأسهم المتداعية أثناء بيعها. (ملاحظة: قد يكون لديك أو لا يمكنك الوصول إليها في خطة شركتك. إذا لم تكن كذلك ، فكلها متاحة في حسابات التقاعد الفردية.)
FOCPX)“data-reaidid =” 14 “>محفظة الإخلاص OTC (مؤشر: FOCPX)
ناسداك مؤشر مركب أو أسواق بدون وصفة طبية. تحتوي أسواق OTC على المزيد من الشركات الصغيرة والمتوسطة ، والتي تقدم بشكل عام المزيد من فرص النمو. وهذا يفسر العوائد المرتفعة لهذا الصندوق ، ولكنه يعني أيضًا أن الصندوق يأتي بمزيد من المخاطر. أضف الشفافية والتنظيم الأقل في أسواق OTC ، ومن السهل معرفة سبب حصول FOCPX على تصنيف عالي المخاطر. يجب على المستثمرين أيضًا ملاحظة أن أكبر 10 حيازات للصندوق تمثل حوالي 44 ٪ من إجمالي المحفظة ، والتي بدورها تستثمر ما يقرب من 45 ٪ في قطاع التكنولوجيا. قد يكون هذا الأداء مرتفعًا ، ولكن هذا التنوع شديد التنوع ليس كذلك. “data-reaidid =” 15 “> يعتبر هذا الصندوق من فئة الخمس نجوم Morningstar من بين صناديق الإخلاص ذات النمو الكبير الأفضل أداءً في العقد الماضي. – يستثمر الصندوق المضاد أكثر من 80٪ من محفظته في تداول الأسهم في ناسداك مؤشر مركب أو أسواق بدون وصفة طبية. تحتوي أسواق OTC على المزيد من الشركات الصغيرة والمتوسطة ، والتي تقدم بشكل عام المزيد من فرص النمو. وهذا يفسر العوائد المرتفعة لهذا الصندوق ، ولكنه يعني أيضًا أن الصندوق يأتي بمزيد من المخاطر. أضف الشفافية والتنظيم الأقل في أسواق OTC ، ومن السهل معرفة سبب حصول FOCPX على تصنيف عالي المخاطر. يجب على المستثمرين أيضًا ملاحظة أن أكبر 10 حيازات للصندوق تمثل حوالي 44 ٪ من إجمالي المحفظة ، والتي بدورها تستثمر ما يقرب من 45 ٪ في قطاع التكنولوجيا. قد يكون هذا الأداء العالي ، ولكنه ليس شديد التنوع.
FBGRX)“data-reaidid =” 17 “>صندوق الإخلاص بلو تشيب للنمو (FBGRX)
تقنية (حوالي 38٪ من إجمالي المحفظة) والسلطة التقديرية للمستهلك (حوالي 22٪ من إجمالي المحفظة). كما أنه يحمل الكثير من وزنه (أكثر من 43 ٪) في أكبر 10 مقتنيات ، والتي تشمل الأسماء الشائعة مثل Apple (AAPL) ، الشركة الأم لشركة Google ، Alphabet (GOOG، GOOGL) و Amazon.com (AMZN). “data-reaidid =” 18 “> ليس من السهل العثور على شركات رائدة ذات إمكانات نمو كبيرة ؛ فالعمالقة يمكنهم فقط أن ينمو بشكل أكبر من ذلك بكثير ، ولكن هذا بالضبط ما يهدف مديرو FBGRX إلى القيام به. هذا يستهدف صندوق النمو الكبير المتطور الشركات في S&P 500 و Dow Jones Industrial Average والشركات التي لا تقل قيمتها عن مليار دولار من القيمة السوقية. ومن هذه المعايير ، تختار الإدارة فقط الشركات التي تشعر أنها توفر إمكانات نمو أعلى من المتوسط. ضع في اعتبارك هذا يعني أن الصندوق مستثمر فيه بكثافة تقنية (حوالي 38٪ من إجمالي المحفظة) والسلطة التقديرية للمستهلك (حوالي 22٪ من إجمالي المحفظة). كما أنه يحمل الكثير من وزنه (أكثر من 43 ٪) في أكبر 10 مقتنيات ، والتي تشمل الأسماء الشائعة مثل Apple (AAPL) ، الشركة الأم لشركة Google ، Alphabet (GOOG، GOOGL) و Amazon.com (AMZN).
FNCMX)“data-reaidid =” 20 “>صندوق الإخلاص مؤشر ناسداك المركب (FNCMX)
MSFT). لذلك ، في حين أن FNCMX هو أداء آخر عالي الأداء ، اطلب هذا مع جانب من التنويع للحصول على تقاعد أقل تقلبًا. لاحظ أيضًا أنه بالنسبة لصندوق مؤشر ، فإن FNCMX على الجانب المكلف بنسبة 0.3٪. “data-reaidid =” 21 “> إذا كنت تفضل صناديق المؤشرات ، فإن صندوق الإخلاص الأفضل أداءً لتقاعدك هو FNCMX. يهدف الصندوق إلى تتبع أداء ناسداك ، الذي يضم أكثر من 3000 سهم. تمتلك FNCMX 2065 منها ، كما هو الحال مع FOCPX ، فهي مهيأة بشكل كبير لتكنولوجيا المعلومات – ولكن بعد ذلك ، وكذلك الاقتصاد الأمريكي ، ولدى FNCMX وزن أقل في تكنولوجيا المعلومات (33.66٪ ) من مؤشر ناسداك المركب (41.55٪) ، كما تحمل FNCMX الكثير من وزنها في أكبر 10 مقتنيات (أكثر من 33٪ من المحفظة) ، والتي تشمل أسماء مألوفة مثل Apple و Amazon و Microsoft Corp. (MSFT). لذلك ، في حين أن FNCMX هو أداء آخر عالي الأداء ، اطلب هذا مع جانب من التنويع للحصول على تقاعد أقل تقلبًا. لاحظ أيضًا أنه بالنسبة لصندوق مؤشر ، فإن FNCMX في الجانب المكلف بنسبة 0.3٪.
FXAIX)“data-reaidid =” 23 “>صندوق مؤشر الإخلاص 500 (FXAIX)
يتم تقديم FXAIX من خلال أكثر من 14000 من 23000 401 (k) من الخطط على منصة Fidelity ، وفقًا للشركة ، مما يجعلها واحدة من صناديق Fidelity الأكثر سهولة للتقاعد. ويصادف أيضًا أن يكون من بين صناديق الإخلاص الأفضل أداءً للتقاعد بعائد لمدة 10 سنوات بنسبة 12.64٪ اعتبارًا من 29 فبراير. ومع ذلك ، فقد تعرض للضرب بنسبة 24٪ تقريبًا حتى الآن ، مما قد يشير إلى فرصة شراء. مع نسبة نفقات مرتبة بنسبة 0.015٪ فقط ، يعتبر صندوق مؤشر فيديليتي 500 أحد أقل الصناديق تكلفة من بين أفضل 10 صناديق فيديليتي للتقاعد. كان FUSEX سابقًا يكرر S&P 500 ، مما يجعله خيارًا جيدًا للمستثمرين في المؤشر أو أولئك الذين يبحثون عن تعرض كبير للمزيج.
FSKAX)“data-reaidid =” 30 “>صندوق الإخلاص لمؤشر إجمالي السوق (FSKAX)
ستاندرد آند بورز 500 أموال مثل FXAIX. مع أكثر من 3400 من الحيازات ، يصل FSKAX إلى ما هو أبعد بكثير من مؤشر S&P 500. ولا توجد شركة واحدة تشكل أكثر من 4٪ من إجمالي المحفظة. للتعرض الواسع في سوق الأوراق المالية بأسعار صناديق المؤشرات ، تعتبر FSKAX بالتأكيد واحدة من أفضل صناديق الأداء أداءً للتقاعد. ومع ذلك ، ظهر صندوق Fidelity لأول مرة مؤخرًا في Zero Total Market Index.FZROX) يحقق الشيء نفسه بدون نسبة حساب. وقد تفوقت أيضًا على أداء FSKAX منذ عام 2018 ، عندما تم طرح الصناديق ذات نسبة صفر جديدة. من المحتمل ألا تجد أموال Zero في 401 (ك) ، حيث ينتظر معظم موفري الخدمة حتى يبلغ عمر الأموال 3 سنوات على الأقل قبل إضافتها ، ولكن FZROX متاحة في أي Fidelity IRA. “data-reaid =” 31 “> يوفر صندوق مؤشر السوق الإجمالي لـ Fidelity انكشافًا على نطاق أوسع من سوق الأسهم الأمريكية ستاندرد آند بورز 500 أموال مثل FXAIX. مع أكثر من 3400 من الحيازات ، يصل FSKAX إلى ما هو أبعد بكثير من مؤشر S&P 500. ولا توجد شركة واحدة تشكل أكثر من 4٪ من إجمالي المحفظة. للتعرض الواسع في سوق الأوراق المالية بأسعار صناديق المؤشرات ، تعتبر FSKAX بالتأكيد واحدة من أفضل صناديق الأداء أداءً للتقاعد. ومع ذلك ، ظهر صندوق Fidelity لأول مرة مؤخرًا في Zero Total Market Index.FZROX) يحقق الشيء نفسه بدون نسبة حساب. وقد تفوقت أيضًا على أداء FSKAX منذ عام 2018 ، عندما تم طرح الصناديق ذات نسبة صفر جديدة. من المحتمل أنك لن تجد أموال Zero في 401 (ك) ، حيث ينتظر معظم موفري الخدمة حتى يبلغ عمر الأموال 3 سنوات على الأقل قبل إضافتها ، ولكن FZROX متوفرة في أي Fidelity IRA.
FDEGX)“data-reaidid =” 33 “>صندوق إستراتيجيات النمو الإخلاص (FDEGX)
GPN) ، Fiserv (FISV) و KLA Corp (KLAC) لا تصنع أكبر 10 صناديق كبيرة (إن وجدت) ذات رأس مال كبير. “data-reaidid =” 34 “> الانتقال من فئة الحد الأقصى إلى الحد الأقصى الآن ، والتي تستهدف بشكل عام الشركات التي تتراوح قيمتها بين 2 مليار دولار و إن رأس المال السوقي بقيمة 10 مليار دولار أمريكي ، FDEGX هو أفضل الصناديق المتوسطة أداءً. وبينما يركز على الشركات المتوسطة الحجم ، قد يستثمر الصندوق في الشركات الصغيرة أو الكبيرة أيضًا ، شريطة أن يعتقد المديرون أنهم يقدمون إمكانية تسريع الإيرادات أو نمو الأرباح. تمتلك FDEGX حاليًا عددًا كبيرًا من الحد الأقصى مقارنةً بالمتوسطات في محفظتها ، مع كون أكبر 10 مقتنيات تزيد عن 10 مليار دولار أمريكي من القيمة السوقية. ومع ذلك ، فإنهم ليسوا المشتبه بهم المعتادين. أسماء مثل Global Payments (GPN) ، Fiserv (FISV) و KLA Corp (KLAC) لا تصنع أكبر 10 صناديق من الصناديق الكبيرة (إن وجدت).
FSMAX)“data-reaidid =” 36 “>صندوق الإخلاص الموسع لمؤشر السوق (FSMAX)
قطاع السوق. إذا أعجبك صوت هذا الصندوق ، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للشراء حيث انخفض أكثر من 30٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. “data-reaidid =” 37 “> صندوق شعبي آخر في خطط Fidelity 401 (k) هو Fidelity Extended Market Index Fund. تم قياسه وفقًا لمؤشر داو جونز للإنجاز الكلي لسوق الأسهم الأمريكية ، والذي يستبعد الشركات في S&P 500 ، يمكن أن يكون FSMAX مصدرًا جيدًا لتعرض الأسهم الصغيرة والمتوسطة ومكملًا رائعًا لأسهم كبيرة أو صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500. كما أن FSMAX متنوعة للغاية بين تلك الشركات الأصغر التي تمتلك أكثر من 3،100 من الحيازات ، حيث تمثل أكبر 10 شركات منها 5.4٪ فقط من المحفظة ، وتمثيل في كل قطاع السوق. إذا كنت تحب صوت هذا الصندوق ، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب للشراء حيث انخفض أكثر من 30 ٪ من العام حتى تاريخه.
FRESX)“data-reaidid =” 39 “>محفظة الاستثمار العقاري (Fidelity)FRESX)
إذا كنت تريد إضافة عقار إلى محفظة التقاعد الخاصة بك ، فإن صندوق العقارات الأفضل أداءً في العقد الماضي هو FRESX. يهدف الصندوق إلى نمو رأس المال بدخل أعلى من المتوسط وعائد أكبر من عائد ستاندرد آند بورز 500. إنه قادر على القيام بذلك ولكن بالكاد ، بعائد 2.62٪ مقابل أقرب إلى 2٪ على صناديق ستاندرد آند بورز 500 مثل FXAIX. تستثمر في المقام الأول في الأسهم العادية للشركات في صناعة العقارات أو تعمل في الاستثمار العقاري ، ومعظمها صناعي ومكاتب أو سكنية. يوجد أكثر من نصف أصول المحفظة في أكبر 10 حصص ، ولكن بعد ذلك مع 44 شركة فقط في المحفظة بأكملها ، هذا ليس مفاجئًا للغاية.
FBALX)“data-reaidid =” 42 “>صندوق الإخلاص المتوازن (FBALX)
سندات. في الوقت الحالي ، إنها أقل من 30٪ فقط من الدخل الثابت ، وهو ما يفسر سبب منح Morningstar تصنيف مخاطر مرتفع مقارنةً بمتوسط فئة تخصيص الأصول بنسبة 50٪ إلى 70٪. دخلها الثابت هو في المقام الأول الائتمان من الدرجة الاستثمارية ، سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المارة بالرهن العقاري. مع هذا النهج الأكثر تحفظًا للاستثمار ، تأتي عوائد أكثر تحفظًا. اختتم FBALX العقد الماضي بمتوسط عائد سنوي 9.56٪. لذا فإن FBALX هو أكثر صندوق إخلاص الأفضل أداءً لمستثمري التقاعد شبه المحافظين. ومع ذلك ، إنه صندوق من فئة الخمس نجوم من Morningstar وحصل على درجة 8.7 من 10 من US News & World Report. “data-reaidid =” 43 “> للحصول على نهج أقل عدوانية للاستثمار في التقاعد ، ضع في اعتبارك الإخلاص المتوازن الصندوق: يستثمر FBALX حوالي 40٪ من محفظته في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل سندات. في الوقت الحالي ، إنها أقل من 30٪ فقط من الدخل الثابت ، وهو ما يفسر سبب منح Morningstar تصنيف مخاطر مرتفع مقارنةً بمتوسط فئة تخصيص الأصول بنسبة 50٪ إلى 70٪. دخلها الثابت هو في المقام الأول الائتمان من الدرجة الاستثمارية ، سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المارة بالرهن العقاري. مع هذا النهج الأكثر تحفظًا للاستثمار ، تأتي عوائد أكثر تحفظًا. اختتم FBALX العقد الماضي بمتوسط عائد سنوي 9.56٪. لذا فإن FBALX هو أكثر صندوق إخلاص الأفضل أداءً لمستثمري التقاعد شبه المحافظين. ومع ذلك ، فهو صندوق من فئة الخمس نجوم من Morningstar وحصل على درجة 8.7 من 10 من US News & World Report.
FOCPX) “data-reaidid =” 46 “> – محفظة الإخلاص OTC (مؤشر: FOCPX)
FBGRX) “data-reaidid =” 47 “> – صندوق نمو رقاقة زرقاء الإخلاص (FBGRX)
FNCMX) “data-reaidid =” 48 “> – صندوق مؤشر ناسداك للإخلاص (FNCMX)
FXAIX) “data-responseid =” 49 “> – صندوق مؤشر الدقة 500 (FXAIX)
FSKAX) “data-responseid =” 50 “> – صندوق مؤشر السوق الإجمالي للإخلاص (FSKAX)
FDEGX) “data-reaidid =” 51 “> – صندوق إستراتيجيات النمو الإخلاص (FDEGX)
FSMAX) “data-responseid =” 52 “> – صندوق مؤشر السوق الممتد للإخلاص (FSMAX)
FRESX) “data-responseid =” 53 “> – محفظة الاستثمار العقاري الإخلاص (FRESX)
FBALX) “data-reaidid =” 54 “> – صندوق الإخلاص المتوازن (FBALX)
المزيد من US News & World Report
المصدر : finance.yahoo.com
