دويتشه بنك يحذر من التخلف عن سداد القروض بعد الربح المفاجئ

(بلومبرج) – أصبح دويتشه بنك إيه جي أحدث مقرض أوروبي يحاول وضع سعر للألم في المستقبل بسبب فيروس كورونا ، حيث خصص حوالي 500 مليون يورو (542 مليون دولار) لتغطية القروض المتعثرة بعد أفضل من المتوقع أداء ربع.

وقالت الشركة مساء الأحد إن مخصصات الائتمان المتعثر ربما تكون الأعلى في ست سنوات وأن البنك قد ألغى هدفه الأدنى لحماية رأس المال. وفي الوقت نفسه ، تجاوزت الإيرادات وصافي الدخل تقديرات المحللين خلال فترة الثلاثة أشهر ، لجزء كبير لم يتأثر بالفاشية.

يحاول الرئيس التنفيذي كريستيان الخياطة طمأنة أصحاب المصلحة أن البنك يدخل الأزمة أقوى مما كان عليه منذ فترة طويلة بعد أن خفض المخاطر وأعاد تركيزها على تمويل المصدرين الألمان. لكن العديد من هؤلاء العملاء تضرروا الآن بشدة من عمليات الإغلاق واسعة النطاق وتعطيل سلاسل التوريد العالمية ، مما أدى إلى إحياء المخاوف القديمة بشأن قدرة أكبر مقرض في البلاد على تجاوز أزمة خطيرة أخرى.

وقال دويتشه بنك: “تشير هذه البيئة الاقتصادية غير العادية إلى أننا سنشهد مستوى أعلى من التخلف عن سداد الائتمان”. وقالت إنها تستخدم الآن “المساحة الإضافية الإضافية” الموجودة في مخازن رأس المال التي يوفرها المنظمون ، وبالتالي “من المحتمل أن ينخفض ​​البنك بشكل متواضع ومؤقت إلى ما دون هدف CET1 السابق الذي لا يقل عن 12.5٪”.

ارتفاع الأسهم

ارتفع دويتشه بنك بنسبة تصل إلى 12 ٪ ، مما أدى إلى ارتفاع المقرضين الأوروبيين ، وارتفع بنسبة 11 ٪ في الساعة 10:51 صباحًا في فرانكفورت.

أعلنت الشركة عن أرقام الأرباح الرئيسية قبل نتائج أكثر تفصيلاً ، والتي سيتم نشرها في 29 أبريل. كانت المخصصات متماشية مع تلك الموجودة في Credit Suisse Group AG ، ويمكن أن تكون الأعلى منذ الربع الرابع من عام 2013 ، اعتمادًا على كيفية تقريبها . وقالت شركة UniCredit SpA الإيطالية إنها ستحتاج إلى 900 مليون يورو إضافية من المخصصات بسبب الوباء.

في دويتشه بنك ، تضاعفت مخصصات خسائر القروض في الربع الأول أكثر من ثلاث مرات مقارنة بالعام الماضي ، ولكن لا تزال هذه زيادة أقل من الولايات المتحدة ، حيث شهدت أكبر البنوك المبلغ المجمع الذي خصصته أكثر من أربعة أضعاف. أفادت بلومبرج أن المنظمين الأوروبيين شجعوا المقرضين في المنطقة على نشر الضربة من الأحكام ، ويرجع ذلك جزئياً إلى أنهم ليسوا مربحين بنفس القدر.

وبلغت الإيرادات حوالي 6.4 مليار يورو ، وتحدى صافي الدخل 66 مليون يورو توقعات المحللين لخسارة. تشير الأرقام إلى أن المقرض ربما يكون قد انضم إلى نظراء وول ستريت في الاستفادة من الطفرة في تداول العملاء حيث أثار الفيروس تقلبات عنيفة في السوق.

قبل الإعلان ، توقعت وكالة بلومبرج إنتليجنس أن يولد دويتشه بنك 1.86 مليار دولار أمريكي رائدة في التداول من الدخل الثابت والعملات والسلع في أوروبا. ومن المتوقع أن يكسر البنك هذه الأرقام في وقت لاحق هذا الأسبوع.

وقال محللون في جي بي مورغان تشيس وشركاه بقيادة كيان أبو حسين في مذكرة “ننتظر تفاصيل الأداء القوي للإيرادات ، والذي قد يكون مدفوعًا بنتيجة تداول قوية للدخل الثابت”. “السلبية الوحيدة التي يمكن أن نراها من هذه الأرقام القوية الأخرى” هي توقعات المخزن المؤقت لرأس المال.

وانخفضت نسبة دويتشه بنك CET1 – وهو مقياس رئيسي لقوة رأس المال – إلى 12.8٪ في نهاية الربع من 13.6٪ في 31 ديسمبر. وقالت الشركة إنها قد تفوت أيضًا نسبة الرافعة المالية المستهدفة هذا العام ما لم تتحسن التغييرات التنظيمية الرقم المبلغ عنه. تمسكت بأهدافها لعام 2022 لكلا المقياسين ، واصفة التأثيرات الحالية بأنها “مؤقتة”.

على الرغم من الانخفاض في احتياطي رأس المال ، فإنه يتجاوز الحد الأدنى القانوني بأكثر مما كان عليه قبل الأزمة ، بعد أن خفض المنظمون الأوروبيون المتطلبات لتشجيع الإقراض للشركات المتعثرة. وقال دويتشه بنك إن انخفاض الاحتياطي يعكس زيادة الإقراض للشركات التي تحتاج إلى السيولة خلال الأزمة ، الأمر الذي قد يزيد من الأصول المرجحة بالمخاطر في الأشهر المقبلة.

وقالت الشركة في بيان منفصل على موقعها على الإنترنت: “يواجه العديد من عملائنا تحديات كبيرة من Covid-19 وهم بحاجة إلى دعمنا الآن”. “نحن نهدف إلى دعمهم بميزانيتنا القوية ، مع البقاء دائمًا ضمن المتطلبات التنظيمية”.

أعلنت شركة الخياطة عن خطط في الصيف الماضي لإلغاء ما يقرب من 18000 وظيفة على مدى السنوات الثلاث المقبلة كجزء من عملية إعادة هيكلة ضخمة لإعادة البنك إلى الربحية. في مارس ، قام البنك بتعليق خطط التخفيضات على نطاق واسع بسبب تفشي المرض.

تستمر القصة