ترى وزارة العدل علامات الغش المبكر في موجة القروض SBA

(بلومبرج) – بدأت وزارة العدل تحقيقًا أوليًا حول كيفية إقراض أموال دافعي الضرائب في إطار برنامج حماية الراتب ، ووجدت بالفعل احتيالًا محتملاً بين الشركات التي تسعى للإغاثة ، حسبما قال مسؤول كبير.

وقال مساعد المدعي العام بريان بينزكوفسكي ، الذي يدير القسم الجنائي في الوزارة ، إن المدعين اتصلوا بـ 15 إلى 20 من أكبر معالجي القروض وإدارة الأعمال الصغيرة ، التي تشرف على برنامج إغاثة واحد ، كجزء من جهد لمراقبة تريليونات الدولارات في الحكومة الفيدرالية. يتم دفع المساعدات على عجل لتخفيف الأثر الاقتصادي لوباء الفيروس التاجي.

وقال بينتشكوفسكي يوم الخميس في مقابلة عبر الهاتف إن المراجعة كشفت بالفعل عن العديد من العلامات الحمراء في البيانات التي فحصها الادعاء خلال الأسبوع الماضي. تم العثور على مشاكل في كل من الطلبات المعتمدة والمرفوضة.

قال Benczkowski ، الشريك السابق في Kirkland & Ellis LLP في واشنطن والذي كان إدارة القسم الجنائي لمدة عامين تقريبًا.

وتابع: “هناك للأسف شركات ترسل طلبات القروض لمبالغ كبيرة من المال تزيد من تكاليف رواتبهم ، وتبالغ في عدد الموظفين الذين لديهم ، وتبالغ في طبيعة أعمالهم”.

وقال بينتشكوسكي إن القسم الجنائي استغل وحدة سلامة السوق في قسم الاحتيال للإشراف على التحقيقات المتعلقة بالشراكة بين القطاعين العام والخاص والتنسيق مع مختلف المحامين الأمريكيين. كانت هذه الوحدة مسؤولة عن ملاحقة جرائم وول ستريت ، وعلى الأخص ادعاءات بتزوير السوق في البنوك الكبرى بما في ذلك JPMorgan Chase & Co. و Deutsche Bank AG. وقال إن المدّعون سيعملون أيضا بشكل وثيق مع المفتشين العامين والمراقبين الآخرين.

تعتمد جهود وزارة العدل للتحقيق في الاستخدام الاحتيالي لمساعدات Covid-19 على النموذج الذي تستخدمه قوة إضراب الاحتيال في الرعاية الصحية ، التي تستخدم منذ أكثر من عقد تحليلات البيانات لتحديد الأنشطة الإجرامية المرتبطة بـ Medicare والبرامج الفيدرالية الأخرى .

في تلك الحالات ، يحدد المدعون من يجب التحقيق من خلال مراقبة الارتفاعات في فواتير الرعاية الطبية في مناطق جغرافية معينة. في كل عام ، يتقاضون مئات من الأطباء ومقدمي الرعاية وغيرهم لدفع دافعي الضرائب ، بما يصل إلى مليار دولار سنويًا.

يأتي اهتمام وزارة العدل بأموال التحفيز ضد الفيروس التاجي مع تزايد الانتقادات حول برنامج القروض ، الذي كان يهدف إلى مساعدة الشركات الصغيرة ولكنه أرسل أيضًا شيكات بملايين الدولارات إلى الشركات الكبيرة.

المزيد: قروض الإغاثة من الفيروسات للشركات الصغيرة التي تم تحديدها بمبلغ 20 مليون دولار

ومع ذلك ، لم تظهر بعد أمثلة علنية على الاحتيال أو السلوك المشكوك فيه قانونًا. أعطيت البنوك سلطة تقديرية واسعة لإصدار القروض ، وتمت صياغة المبادئ التوجيهية للبرنامج بشكل فضفاض. طالما أن طلبات المقترضين تتوافق مع المعايير – وتم استخدام المال للغرض المقصود منه ، بالدرجة الأولى لدفع أجور الموظفين – فقد يكون من الصعب اتهام المقترضين أو المقرضين بإساءة استخدام البرنامج عن عمد.

الاستفسارات عامة بطبيعتها ، تطلب معلومات عن المقترضين وما إذا كان هناك أي شيء خاطئ مع طلبات القروض أو عملية طلب القرض ، وفقًا لشخص مطلع على الاستفسارات للبنوك. كانت الاستفسارات ذات قاعدة عريضة ولا تركز على أي مقترضين محددين. حتى الآن ، يبدو أن الاستفسارات تركز على العملاء ، وليس البنوك نفسها.

سيتم تفويض العديد من السلطات بمراقبة كيفية توزيع تريليونات الدولارات من المساعدات الفيدرالية ، بما في ذلك مكتب محاسبة الحكومة ، وهيئة مراقبة غير حزبية في الكونجرس ؛ لجنة الكونغرس منفصلة لم تشكل بعد ؛ ومفتش عام ينتظر المصادقة عليه من قبل مجلس الشيوخ.

يمكن لوزارة العدل فتح التحقيقات بمفردها أو بالشراكة مع هؤلاء المفتشين العامين أو المشرفين الآخرين.

شملت إحدى المحاكمات الأولى التي خرجت من حزمة المساعدات الضخمة خلال الأزمة المالية لعام 2008 تايلور ، وبان ويتاكر ، شركة الرهن العقاري ، ومقرها أوكالا ، فلوريدا. تم اكتشاف عملية احتيال صاحبها بقيمة 3 مليارات دولار ، والتي تنطوي في الغالب على قروض فريدي ماك ، بعد أن سعى بنك ألاباما الذي تستخدمه الشركة للحصول على نصف مليار دولار من برنامج إغاثة الأصول المتعثرة.

في ذلك الوقت ، وصفها المدعون بأنها واحدة من أكبر مخططات الاحتيال المصرفي في تاريخ الولايات المتحدة.

(تحديثات مع وحدة وزارة العدل التي تقود التحقيقات في الفقرة السادسة)

bloomberg.com“data-responseid =” 36 “> لمزيد من المقالات مثل هذه ، يرجى زيارتنا على bloomberg.com

إشترك الآن للبقاء في المقدمة مع مصدر أخبار الأعمال الأكثر موثوقية. “data-reaidid =” 37 “>إشترك الآن للبقاء في المقدمة مع مصدر أخبار الأعمال الأكثر موثوقية.

© 2020 Bloomberg L.P.