5 أموال طليعية للشراء

BRK.A، NYSE:BRK.B) 2014 خطاب المساهم، ذكر بافيت أموال Vanguard بطريقة كبيرة. “data-reaidid =” 14 “> In بيركشاير هاثاواي (بورصة نيويورك:BRK.A، NYSE:BRK.B) خطاب المساهمين 2014 ، ذكر بافيت أموال Vanguard بطريقة كبيرة.

InvestorPlace – أخبار سوق الأسهم ونصائح الأسهم ونصائح التداول“data-reaidid =” 15 “>InvestorPlace – أخبار سوق الأسهم ونصائح الأسهم ونصائح التداول

سواء كانت الصناديق المتداولة في البورصات (ETFs) أو الصناديق المشتركة ، تعتقد Oracle من Omaha أن صناديق Vanguard هي الطريق الصحيح. مع وضع ذلك في الاعتبار ، جمعت محفظة من اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة ، وصندوقين مشتركين وحرف بدل خامس. يجب أن تكون المحفظة الناتجة مناسبة لزوجة بافيت – أو أي شخص آخر ، في هذا الشأن.

المصدر: Casimiro PT / Shutterstock.com

ETFs بدون عمولة، أوصي بصندوق مشترك لاستثمار S&P 500. “data-reaidid =” 40 “> الهدف هو إبقاء التكاليف عند الحد الأدنى مع الالتزام بشكل عام بفرضية بافيت عندما يتعلق الأمر باستثمارات زوجته. على الرغم من أن فانجارد لا تقدم ETFs بدون عمولة، أوصي بصندوق مشترك لاستثمار S&P 500.

MSFT) ، تفاحة (ناسداك:AAPL) و الأبجدية (ناسداك:GOOG، ناسداك:GOOGL). الحد الأدنى للاستثمار هو 3000 دولار. “data-reaid =” 42 “> ستصل الرسوم السنوية إلى 20 دولارًا فقط في محفظة 50،000 دولار. وهذا أمر يصعب التغلب عليه ، وبوفيت يعرف ذلك. وتشمل أكبر الحيازات في هذا الصندوق مايكروسوفت (ناسداك:MSFT) ، تفاحة (ناسداك:AAPL) و الأبجدية (ناسداك:GOOG، ناسداك:GOOGL). الحد الأدنى للاستثمار 3000 دولار.

أكثر

المصدر: Shutterstock

يغطي VFIAX جزء الرسملة الكبيرة للمحفظة بشكل جيد.

تفوق منتصف القبعات الأسهم الكبيرة خلال فترة أربع سنوات بين 2009 و 2013. “data-reaidid =” 68 “> في حين أن بافيت قد لا يكون مغرمًا بإضافة أسهم الشركات المتوسطة إلى المزيج ، تشير الأدلة إلى أن الشركات المتوسطة تفوقت على الشركات الكبيرة الأسهم على مدى أربع سنوات بين 2009 و 2013.

قبعات متوسطة الوزن ناقصة الوزن بسبب الافتراض بأن صندوق رأس المال الكبير وصندوق رأس المال الصغير سيقومان بالمهمة. هذا ببساطة ليس هو الحال. “data-reaid =” 69 “> في الواقع ، نشر جون هانكوك تقريرًا يحذر المستثمرين من نقص الوزن عند الحد الأقصى بسبب الافتراض بأن صندوقًا كبيرًا إلى جانب صندوق صغير سوف يقوم الوظيفة ، وهذا ببساطة ليس هو الحال.

NEM) ، سينتين (بورصة نيويورك:CNC) و TransDigm (بورصة نيويورك:TDG). “data-responseid =” 73 “> إنها كبيرة بما يكفي لتحمل ضربة اقتصادية ولكنها صغيرة بما يكفي لاستمرار النمو. مع نسبة النفقات 0.05٪ ، هذا الإدخال في قائمتنا لأموال Vanguard يمنحك الأمان و الأداء في واحدة نيومونت (بورصة نيويورك:NEM) ، سينتين (بورصة نيويورك:CNC) و TransDigm (بورصة نيويورك:TDG).

أكثر

المصدر: Shutterstock

تستمر القصة

على الرغم من أنني قلت للتو أن الأسهم المتوسطة هي جزء رئيسي من أي محفظة وتميل إلى التفوق على الشركات الصغيرة مع الاستفادة من مخاطر أقل ، إلا أنه يوجد دائمًا مكان للأحرف الصغيرة في محفظتك.

وينطبق ذلك بشكل خاص عندما يتم استثمار الخيارين السابقين من صناديق Vanguard بنسبة 100٪ تقريبًا في الولايات المتحدة بدون أي انكشاف دولي تقريبًا. لهذا السبب ، فإن القليل من الحب خارج أمريكا له معنى تام.

VSS) ، وهو صندوق يتتبع أداء مؤشر FTSE Global Small Cap السابق الأمريكي ، والذي يتكون من أكثر من 3000 سهم في عشرات البلدان. من خلال الاستثمار في كل من الأسواق المتقدمة والناشئة ، يوفر الصندوق تعرضًا جيدًا لبعض نجوم المستقبل في العالم بنسبة نفقات سنوية تبلغ 0.12٪ فقط. “data-reaid =” 104 “> توصيتي أن أذهب مع Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA:VSS) ، وهو صندوق يتتبع أداء مؤشر FTSE Global Small Cap السابق الأمريكي ، والذي يتكون من أكثر من 3000 سهم في عشرات البلدان. من خلال الاستثمار في كل من الأسواق المتقدمة والناشئة ، يوفر الصندوق تعرضًا جيدًا لبعض نجوم المستقبل في العالم بنسبة نفقات سنوية تبلغ 0.12٪ فقط.

مع هذه الرسوم المنخفضة ، فلا عجب أن يتم استثمار 6.8 مليار دولار في ETF.

أكثر

المصدر: Shutterstock

يوصي بافيت بتخصيص 10٪ من محفظة زوجته لسندات حكومية قصيرة الأجل. صناديق الطليعة لديها ETF الذي يفعل ذلك بالضبط.

VGSH) تستثمر في سندات حكومية أمريكية من الدرجة الاستثمارية بمتوسط ​​استحقاق يتراوح بين سنة وثلاث سنوات. الخطر ، على مقياس من واحد إلى خمسة ، هو واحد – وهذا يعني أن مؤسسة Vanguard ETF هذه مخصصة للمستثمرين المحافظين الذين يبحثون عن أسعار أسهم مستقرة. “data-reaidid =” 131 “> صندوق طليعة الخزانة قصيرة الأجل ETF (ناسداك:VGSH) تستثمر في سندات حكومية أمريكية من الدرجة الاستثمارية بمتوسط ​​استحقاق يتراوح بين سنة وثلاث سنوات. الخطر ، على مقياس من واحد إلى خمسة ، هو واحد – وهذا يعني أن Vanguard ETF هذه موجهة للمستثمرين المحافظين الذين يبحثون عن أسعار أسهم مستقرة.

وبنسبة نفقات تبلغ 0.05٪ ، يجب أن تمنحك مؤسسة التدريب الأوروبية راحة البال لاحتياجاتك قصيرة المدى.

المصدر: Shutterstock

VDC) ، وهي مجموعة من 92 اسما بما في ذلك شركة بروكتر أند غامبل (بورصة نيويورك:PG) و الكوكا كولا (بورصة نيويورك:KO). “data-reaidid =” 153 “> في هذا الجزء الأخير من اللغز ، سأكون دفاعيًا. لقد استثمرت نسخة الصندوق المشترك لـ S&P 500 أقل من 10٪ في السلع الاستهلاكية. أعني معالجة ذلك من خلال وضع 10٪ النهائي في مؤسسة طليعة المستهلك للدبابيس ETF (NYSEARCA:VDC) ، وهي مجموعة من 92 اسما بما في ذلك شركة بروكتر أند غامبل (بورصة نيويورك:PG) و الكوكا كولا (بورصة نيويورك:KO).

منذ إنشائه في عام 2004 ، كان لدى VDC سوى عام واحد من العوائد الإجمالية السنوية السلبية ، وكان ذلك في عام 2008 عندما شهد انخفاضًا بنسبة 17 ٪ – أفضل بنسبة 20 نقطة مئوية من S&P 500. عندما تعرف ما الذي يضرب المعجبين سيكون من دواعي سرورنا امتلاكك لمؤسسة ETF منخفضة التكلفة. لديها نسبة حساب 0.10 ٪ فقط.

يبدو أن قاعدة “اجعلها بسيطة” صحيحة ، وارن بافيت هو المتابع الأول.

المزيد من InvestorPlace

خذ نصيحة بافيت: 5 صناديق طليعة للشراء ظهر لأول مرة إنفستوربليس. “data-reaidid =” 163 “> المنشور خذ نصيحة بافيت: 5 صناديق طليعة للشراء ظهر لأول مرة إنفستوربليس.