ماذا يعلمنا انهيار سوق فيروسات التاجية حول كلتا استراتيجيات الاستثمار؟

كشف الانحدار الحاد في السوق خلال أزمة الفيروسات التاجية عن إيجابيات وسلبيات شراء الأسهم الفردية وشراء صناديق المؤشرات التي توفر التعرض لسلة واسعة من الأسهم في عملية شراء واحدة – مثلما يفعل الناس مع 401 (ك).

إذا كان هناك درس في الانحدار السريع في وول ستريت إلى سوق هابطة لأول مرة منذ عام 2009 ، فهذا هو: لا يوجد شيء مثل الاستثمار في الأسهم بدون مخاطر ، خاصة على المدى القصير.

يقول Arielle O’Shea ، متخصص الاستثمار والتقاعد في NerdWallet: “كل استثمار ينطوي على مخاطر”.

إنه حجم التغيرات المحتملة في الأسعار التي يحتاج المستثمرون الأفراد إلى معرفتها عند إنشاء المحافظ. الأسهم الفردية ، على سبيل المثال ، تخضع لتحركات سعر سهم أكبر بكثير من ، على سبيل المثال ، صندوق مؤشر أو صندوق تداول تبادلي يتتبع 500 سهم من الشركات الكبيرة في ستاندرد أند بورز 500.

أسوأ أسبوع منذ 2008: سجلت الأسهم أسوأ أسبوع منذ الأزمة المالية على الرغم من آمال مساعدة فيروسات التاجية“data-reaidid =” 10 “>أسوأ أسبوع منذ 2008: سجلت الأسهم أسوأ أسبوع منذ الأزمة المالية على الرغم من آمال مساعدة فيروسات التاجية

سجل تسريح العمال؟قد تصل مطالبات البطالة ، وهي مقياس لحالات التسريح من العمل ، إلى رقم قياسي بلغ 2.5 مليون هذا الأسبوع: Goldman Sachs“data-reaidid =” 11 “>سجل تسريح العمال؟قد تصل مطالبات البطالة ، وهي مقياس لحالات التسريح من العمل ، إلى رقم قياسي بلغ 2.5 مليون هذا الأسبوع: Goldman Sachs

تظهر بيانات S & P Dow Jones Indices منذ ارتفاع مؤشر S&P 500 في 19 فبراير ، فقد المؤشر 32٪ من قيمته ، وجميع مجموعات الصناعة الرئيسية الـ11 التي يتتبعها في المنطقة الحمراء. تتراوح الخسائر من انخفاض بنسبة 22.4٪ للشركات التي تبيع المواد الغذائية الاستهلاكية مثل مناديل الحمام والمناديل المعقمة إلى انخفاض بنسبة 61.8٪ لشركات الطاقة.

لكن هذه الانخفاضات ، التي تعد “متوسط” الخسائر التي تكبدتها عشرات الأسهم إن لم يكن مئات ، تحكي جزءًا فقط من القصة. عانت العديد من الأسهم الفردية ، التي تضررت أعمالها بشكل خاص من الخوف ، والقيود المفروضة على السفر ، والبعد الاجتماعي ، والإغلاق الاقتصادي بسبب الفيروس التاجي ، على انخفاضات أكبر بكثير.

على سبيل المثال ، انخفضت شركة Cruise Line Holdings النرويجية بنسبة 85٪ هذا العام حتى إغلاق يوم الجمعة. وهذا يعني أن استثمارًا بقيمة 1000 دولار في مشغل الرحلات البحرية في بداية عام 2020 يبلغ الآن 150 دولارًا فقط ؛ قارن ذلك باستثمار 1،000 دولار في ستاندرد آند بورز 500 بقيمة 713 دولارًا أمريكيًا نظرًا لخسائره حتى الآن بنسبة 28.7٪.

ومن بين الخاسرين الكبار حتى الآن في عام 2020 شركة أباتشي للتنقيب عن النفط ، بانخفاض 81٪. منتجع وكازينو MGM Resorts International ، بحوالي 73٪ ؛ متجر ماسي للتجزئة بالتجزئة ، بانخفاض 65٪ تقريبًا ؛ وبوينج العملاقة والدفاع ، بانخفاض 71٪ تقريبًا.

كان أداء بعض الأسهم أفضل من مقياس السوق الواسع. ارتفعت Regeneron Pharmaceuticals ، التي تتسابق من أجل التوصل إلى لقاح فيروس كورونا ، بنسبة 17 ٪ في عام 2020. سلسلة متاجر البقالة Kroger ، التي تستفيد من تخزين المستهلك ، أعلى بنسبة 10 ٪. ارتفع مطهر ومنظف المطهر Clorox بأكثر من 15 ٪.

دعنا نراجع إيجابيات وسلبيات كل من نهج الاستثمار.

إيجابيات الاستثمار في صناديق مؤشر الأسهم

“في حين ، إذا كنت تختار الأسهم الفردية وتختارها ، فعليك القيام بذلك واحدًا تلو الآخر – وربما تحتاج إلى شراء 20 أو 30 أو 50 سهمًا. عليك القيام بالكثير من العمل والعناية الواجبة “.

كما تظهر بيانات الأداء أعلاه ، كلما زادت تنوع محفظتك ، قل عنف تحركات الأسعار على المدى القصير.

في حين أن المستثمرين لن يحققوا عوائد أفضل من المؤشر الذي يتتبعه صندوقهم ، فمن المرجح أن يتطابقوا مع متوسط ​​العائد السنوي طويل الأجل لـ S&P 500 بنسبة 10 ٪ من خلال شراء صندوق مؤشر والاحتفاظ به على سبيل المثال ، لمدة 10 سنوات يقول جيم رولي ، كبير محللي الاستثمار في مجموعة فانجارد ، التي تدير 4.7 تريليون دولار من أصول صناديق المؤشرات ، أكثر من تداول الأسهم بمفردها. يقول رولي: “إن احتمالية الحصول على عائد” لسوق الأسهم من خلال صناديق المؤشرات “عالية حقًا”.

ويضيف أن المقايضة هي أنك تتخلى عن “الفرصة لتفوق أداء السوق”.

تستمر القصة