8 أفضل استراتيجيات الاستثمار خلال فترة الركود
لأكثر من عقد من الزمان ، كان استثمار الأموال في الأسهم أمرًا سهلاً للغاية. إن الجمع بين النمو الاقتصادي القوي وأسعار الفائدة المنخفضة بشكل قياسي جعل من السهل على الشركات الأمريكية أن تزدهر وأن ترتفع أسعار الأسهم.
ومع ذلك ، فإن كسب (أو الحفاظ على) المال في السوق خلال فترة الركود هو احتمال أكثر صعوبة ، وكثيرًا ما يتخذ المستثمرون الناجحون نهجًا مختلفًا تمامًا للسوق خلال فترة الانكماش الاقتصادي.
الركود هو انخفاض عام في النشاط الاقتصادي على مدى فترة طويلة. يعرّف الكثيرون الركود بأنه ربعين متتاليين من نمو الناتج المحلي الإجمالي السلبي.
تقدم Benzinga أدلة وموارد مجانية لمعرفة كيفية تعظيم أموالك وتنميتها واستثمارها.“data-reaidid =” 22 “>تقدم Benzinga أدلة وموارد مجانية لمعرفة كيفية تعظيم أموالك وتنميتها واستثمارها.
سواء كان الركود الأول الذي واجهته بشكل مباشر أو أن محفظتك قد تعرضت لحرق شديد في فترات الركود السابقة ، فإليك ثماني استراتيجيات للاستثمار في الركود يمكن أن تساعدك في اجتياز الركود.
1. لا تفريغ جميع المخزونات
عندما يضرب الركود ، أداء الأسهم ضعيف على المدى القريب. ولكن في حين أنها قد تبدو فكرة جيدة لبيع جميع الأسهم في محفظتك ، إلا أن بيعها عند انخفاضها نادرًا ما تكون فكرة جيدة.
إذا كنت تفقد نومًا خلال التقلبات اليومية في سوق الأسهم ، فقد تكون فكرة جيدة أن تعيد تعرضك للأسهم. من المحتمل أن تكون علامة على أن لديك الكثير من استثماراتك في الأسهم في المقام الأول. ومع ذلك ، فإن حالات الركود هي حدث روتيني نسبيًا في السوق. في الواقع ، كان هناك 33 حالة ركود في الولايات المتحدة منذ عام 1854 (حوالي واحد كل خمس سنوات) ، وكان المستثمرون الذين احتفظوا بالأسهم أو اشتروا الانخفاض يتقدمون في نهاية المطاف في كل مرة.
2. إعادة تقييم مقتنياتك
مرة أخرى ، يبدو كل شيء وكأنه استثمار جيد عندما يزدهر الاقتصاد ويتدفق سوق الائتمان. عندما يبدو الركود وشيكًا ، يجب على المستثمرين إلقاء نظرة جديدة على جميع أسهمهم ومقتنياتهم الأخرى وتذكر لماذا استثمروا في المقام الأول. اسأل نفسك عن أطروحتك لكل سهم تملكه عند شرائه. هل غيّرت النظرة الاقتصادية قصيرة المدى جذريًا هذه الأطروحة؟ أم أنها ببساطة خلقت عقبة على المدى القريب لتتغلب عليها الشركة؟
3. شراء السلع الاستهلاكية
كل سهم في خطر خلال فترة الانكماش الاقتصادي. حتى الأسهم التي لا تخسر أموالًا معرضة لخطر تعرضها لضغط مضاعف للأرباح. ومع ذلك ، فإن بعض الأسهم لديها شركات غير دورية بطبيعتها ومعزولة نسبيًا عن الانكماش الاقتصادي.
تعد الأسهم الأساسية للمستهلكين استثمارات جيدة نسبيًا خلال فترات الركود في سوق الأسهم. قد يشتري الأمريكيون أدوات أقل أو يذهبون في إجازات أقل خلال فترة الركود. لكنهم سيواصلون شراء ورق التواليت والشامبو وأكياس القمامة.
4. رفع النقدية
واحدة من أفضل الطرق للدفاع أثناء الركود هي زيادة وضعك النقدي. يوفر النقد المرونة القصوى وراحة البال عندما تصبح الأوقات صعبة في السوق.
الدولار الأمريكي هو أقرب شيء إلى الأصول ذات المخاطر الصفرية على المدى القصير. ومع ذلك ، نظرًا لأن أسعار الفائدة على المدخرات وحسابات سوق المال قد انخفضت مؤخرًا إلى ما يقرب من الصفر ، فمن المحتمل ألا يتمكن المستثمرون من تعويض التضخم على المدى المتوسط إلى الطويل. وبعبارة أخرى ، تفقد أموالك ببطء القوة الشرائية للتضخم كلما احتفظت بها لفترة أطول.
5. شراء الأسهم الموزعة
6. شراء المرافق
يعد قطاع المرافق العامة أحد القطاعات الدفاعية التي يمكن شراؤها خلال فترة الركود.
مثل السلع الأساسية للمستهلكين ، حتى في أسوأ السيناريوهات ، سيفعل الأمريكيون كل ما في وسعهم للحفاظ على الأضواء وتدفق المياه في منازلهم. لدى العديد من المرافق معدلات محددة أو محدودة بموجب اللوائح ، مما يعني أن أسعارها وهوامشها مستقرة نسبيًا حتى أثناء فترة الركود. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما يتم تداول أسهم المرافق بمضاعفات منخفضة في الأرباح ، مما يشير إلى حماية التقييم إلى الجانب السلبي.
أخيرًا ، تُعرف أسهم المرافق العامة بأرباح الأسهم ويمكن أن تدر دخلاً للمستثمرين على افتراض اجتياز اختبار مخاطر الأرباح المذكورة أعلاه.
7 صناديق استثمار متداولة للشراء في حالة ركود“data-reaidid =” 48 “>أنظر أيضا: 7 صناديق استثمار متداولة للشراء في حالة ركود
7. ضع في اعتبارك وقت الاستثمار الخاص بك
إذا كنت تقرأ عن استراتيجيات مختلفة للاستثمار في الركود من مصادر مختلفة والعثور على معلومات متضاربة ، فقد يرجع ذلك إلى أن المصدرين يقدمان توصيات بناءً على آفاق زمنية مختلفة للاستثمار.
يمكن للمستثمرين الأصغر سنا الذين يمكن أن يكونوا صبورين لسنوات أو حتى عقود أن يكونوا أكثر عدوانية في شراء الأسهم. الأسهم لا يمكن التنبؤ بها للغاية على المدى القصير ، ولكنها كانت متسقة تاريخياً للغاية على المدى الطويل (30+ سنة). يجب على المستثمرين الذين يحتاجون إلى الحصول على النقد للتقاعد أو الشراء الكبير خلال السنوات العديدة القادمة اتباع نهج أكثر حذراً في الاستثمار ، والتضحية بالارتفاع المحتمل للحد من المخاطر.
8. هل لديك قائمة مراقبة
من الصعب للغاية اتخاذ قرارات عقلانية في يوم يرتفع فيه S&P 500 بنسبة 5٪ أو أكثر. عادةً ما لا يؤدي المستثمرون الذين يصدرون أوامر البيع والشراء على أساس الخوف و / أو الجشع أداءً جيدًا على المدى الطويل. تتمثل إحدى طرق تجنب الصفقات المتهورة في إنشاء قائمة مراقبة للأسهم التي ترغب في شرائها جيدًا قبل أن تصل إلى أسعارك المستهدفة. من خلال إنشاء قائمة مراقبة ، يمكنك أن تأخذ وقتك في بذل العناية الواجبة في تعلم وتحليل المخزون قبل وقت طويل من قيامك بالفعل بالضغط على الزناد.
خلال اليوم الكبير التالي في السوق ، لن تضطر إلى التدافع للرد. ثق فقط في العمل الذي قمت به مسبقًا وشراء الأسهم في قائمة مراقبتك.
