بقي مدخرو التقاعد في الولايات المتحدة هادئين بينما هبطت أسواق الأسهم

(بلومبرج) – لم يكن الأمريكيون الذين يدخرون للتقاعد في حالة من الذعر في الربع الأخير حتى مع انهيار الأسواق وانكماش بيض العش 401 (ك).

فقط 5.6 ٪ من الأشخاص المسجلين في خطة 401 (ك) قاموا بتغيير تخصيصات محفظتهم في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2020 ، وفقًا لتحليل Morningstar Inc. لأكثر من 635000 مشارك.

سيكون نقص نشاط المدخرين في التقاعد أخبارًا جيدة للخبراء الذين يقلقون بشأن بيع المستثمرين الأفراد في أسوأ وقت ممكن – من خلال تأمين الخسائر بعد انخفاض الأسواق بالفعل.

كتب ديفيد بلانشيت ، رئيس أبحاث التقاعد في مورنينجستار إنفستمنت مانجمنت ، في التقرير: “بافتراض أنك في محفظة مناسبة للمخاطر ومتنوعة بشكل جيد ، فإن أفضل نهج هو على الأرجح أن يتمسك بشدة”. “هناك قدر كبير من الأبحاث التي تشير إلى أن 401 (ك) مشاركًا ، والمستثمرين بشكل عام ، ليسوا جيدين جدًا في بناء محافظهم الخاصة أو توقيت سوق الأسهم.”

في وقت ما من الشهر الماضي ، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 31٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. انتعشت الأسهم بقوة منذ ذلك الحين ، حيث ارتفعت بنسبة 24٪ عن أدنى سعر لها في 23 مارس.

أظهرت بيانات Morningstar أن متوسط ​​401 (ك) فقد 11.2٪ من قيمته خلال الربع الأول. قلل العديد من المشاركين من الخسائر من خلال الاستمرار في تقديم مساهمات خطة التقاعد خلال الفترة.

من المرجح أن يقوم المدخرون بتعديل مخصصات 401 (ك) الخاصة بهم من المستثمرين المستقلين ذاتيًا ، حيث قام 10.8٪ بإجراء تغييرات. على النقيض من ذلك ، لامس 2.4٪ فقط من المستثمرين في صناديق التاريخ المستهدف محافظهم الاستثمارية.

كما أظهرت بيانات أخرى أن مستثمري التجزئة لم يكونوا بائعي الأسهم الرئيسيين حيث انخفضت الأسواق في أواخر فبراير ومارس.

وجد البحث الذي أجرته مجموعة Vanguard الشهر الماضي أن أكثر من 9 من كل 10 مستثمرين لم يتداولوا استجابة لتراجع السوق. بالنسبة لعملاء Vanguard الذين قاموا بالتداول ، قام 7 من كل 10 بشراء الأسهم.

ربما كان العديد من المشاركين 401 (ك) يحاولون ببساطة تجاهل التقلبات لأطول فترة ممكنة. وجدت دراسة الشهر الماضي من قبل إمباور تقاعد ، التي تدير الخطط التي تغطي أكثر من 9.4 مليون مشارك ، أن 16 ٪ فقط تم تسجيل دخولهم للتحقق من أرصدتهم على مدار 30 يومًا بدءًا من 24 فبراير.

bloomberg.com“data-responseid =” 29 “> لمزيد من المقالات مثل هذه ، يرجى زيارتنا على bloomberg.com

إشترك الآن للبقاء في المقدمة مع مصدر أخبار الأعمال الأكثر موثوقية. “data-reaidid =” 30 “>إشترك الآن للبقاء في المقدمة مع مصدر أخبار الأعمال الأكثر موثوقية.

© 2020 Bloomberg L.P.